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Beratung

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Unserer Beratungsdienstleistungen

Wir begleiten Sie in allen wichtigen Lebens- und Finanzfragen. Unser Ziel ist es, Ihre Interessen zu schützen, Ihre Zukunft zu sichern und Ihnen Klarheit in komplexen Situationen zu geben. Entdecken Sie unsere Themenbereiche, die Ihnen helfen, rechtlich und finanziell bestens vorbereitet zu sein.

Erbrecht​

Regelt die Verteilung des Nachlasses und stellt sicher, dass Ihr Vermögen nach Ihren Wünschen weitergegeben wird.

Ehe / eing.Partnerschaft​

Klärt rechtliche und finanzielle Aspekte in der Partnerschaft, um gemeinsame Werte und Absicherungen zu gewährleisten.

Vermögensschutz​​

Schützt Ihr Vermögen vor Risiken und sorgt für Sicherheit. So bleiben Ihre Werte langfristig erhalten.

Vorsorge Säulen

Ergänzt die staatliche und berufliche Vorsorge und bietet Steuervorteile. Damit stärken Sie Ihre Altersvorsorge.

Vollmacht

Ermöglicht einer Vertrauensperson, in Ihrem Namen rechtliche und finanzielle Entscheidungen zu treffen.

Vorsorgeauftrag

Sichert Ihre Selbstbestimmung, indem Sie festlegen, wer Sie im Fall von Urteilsunfähigkeit vertreten soll.

Erbrecht

Das Erbrecht legt fest, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod verteilt wird. Ohne klare Regelungen kann es zu Unsicherheiten und Konflikten innerhalb der Familie kommen. Mit einer durchdachten Nachlassplanung stellen Sie sicher, dass Ihr letzter Wille respektiert wird und Ihre Angehörigen entlastet sind.

Wir beraten Sie umfassend zu Testamenten, Erbverträgen und den gesetzlichen Bestimmungen, damit Ihre Wünsche rechtlich verbindlich umgesetzt werden. Zudem berücksichtigen wir steuerliche Aspekte, um Ihre Nachlassregelung optimal zu gestalten und unnötige Belastungen zu vermeiden.

Erbfolge

Erbvorbezüge

Verfügungsarten

Verfügungsformen

Teilung der Erbschaft

Steuerliche Folgen

Nachfolge für KMU

Ehe- / Erbvertrag

Ehe / eingetragene Partnerschaft

Wir zeigen Ihnen auf, auf was Sie achten sollten und wie Sie dies in schriftlicher Form festhalten und aufbewahren.


Schwerpunkte

  • Was ist vor und während der Ehe zu beachten?
  • Wie ist dies mit der eingetragenen Partnerschaft geregelt?
  • Wie bin ich im Konkubinat abgesichert?
  • Welche Sonderregelungen gibt es im Konkubinat?
  • Wie bin ich in welchem Ehejahr, mit oder ohne Kinder, abgesichert?

Vermögensschutz

Der Vermögensschutz sorgt dafür, dass Ihr Besitz vor rechtlichen und finanziellen Risiken bewahrt bleibt.
Wir beraten Sie individuell, damit Ihr Vermögen optimal geschützt ist.

Wenn Sie mehr dazu erfahren möchten, zeigen wir Ihnen gerne die aktuellen Richtlinien im Bezug auf Ihre Situation auf.


Schwerpunkte

  • Was bleibt mir im Alter?
  • Kann ich mir ein Pflegeheim meiner Wahl aussuchen?
  • Und wie sieht die Finanzierung der Pflegekosten im Alter und deren Steuerfolgen aus?
  • Kann ich Ergänzungsleistungen beantragen?
  • Was bedeutet Verwandtenunterstützung für meine Angehörigen?
  • Was, wenn ein Partner ins Pflegeheim kommt?
  • Wie ist es mit der Nutzniessung und dem Wohnrecht?

Vorsorge Säulen

Das Schweizer Vorsorgesystem basiert auf drei Säulen, die gemeinsam Ihre finanzielle Sicherheit im Alter und bei Risiken wie Invalidität oder Tod gewährleisten.

Die drei Säulen kommen nicht immer erst im Alter zum Zug, sondern auch bei Schicksalsschlägen in jungen Jahren. Da ist es gut, wenn Sie schon jetzt Vorkehrungen treffen.

1. Säule

– AHV Alters- und Hinterlassenenversicherung
– IV Invalidenversicherung
– EL Ergänzungsleistungen

2. Säule

– BVG Pensionskasse
– UVG Obligatorische Unfallversicherung
– Überobligatorische Versicherung

3. Säule

– 3a Gebundene Vorsorge
– 3b Freie Vorsorge

1. Säule

– AHV Alters- und Hinterlassenenversicherung
– IV Invalidenversicherung
– EL Ergänzungsleistungen

2. Säule

– BVG Pensionskasse
– UVG Obligatorische Unfallversicherung
– Überobligatorische Versicherung

3. Säule

– 3a Gebundene Vorsorge
– 3b Freie Vorsorge

Was sagt dies jetzt über meine Absicherung und meine spätere Rente aus?

Dies zeigen wir Ihnen gerne auf – zögern Sie nicht und vereinben Sie einen Termin mit uns.

Wichtige Unterlagen für die Berechnung sind der IK-Auszug, der PK-Auszug (BVG) und die Bescheinigung der 3a-Konten, sowie zusätzlich abgeschlossenen Versicherungen.

Was bedeuted IK?

IK ist die Abkürzung für Ihr individuelles Konto bei der AHV. Dieses Konto ist für die Berechnung Ihrer späteren Rente, wie Alters-, Hinterlassenen- oder Invalidenrente die Grundlage.

Hier können Sie Ihren IK-Auszug bestellen

Bestellung Kontoauszug

Hier können Sie Ihren IK-Auszug bestellen

Bestellung Kontoauszug

Vollmacht

Diese erteilen Sie einer Person, welche Sie befähigen, um gewissen Geschäfte für Sie zu erledigen oder zu vollziehen.

Grund dafür kann sein, dass Sie aus gesundheitlichen Gründen stark eingeschränkt sind und diese Aufgaben gerne übergeben möchten.

Wir beraten Sie dabei und erstellen für Sie die Vollmacht, vereinbaren den Termin beim Notariat und begleiten Sie auf Wunsch.

Vorsorgeauftrag

Was ist, wenn Sie nicht mehr Urteilsfähig sind?

So bestimmt das Erwachsenenschutzrecht die gesetzlichen Vertretungsrechte vor.

Durch einen Vorsorgeauftrag können Sie die Person Ihres Vertrauens festsetzen.

Von uns erfahren Sie, wie das gesetzliche Vertretungsrecht bestimmt wird und welche Bereiche dies betrifft. Gerne beraten wir Sie dabei und erstellen für Sie einen Vorsorgeauftrag.

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